マイル獲得実践記☆目指せ!陸マイラー名人

航空マイレージの獲得実践記録、陸マイラー名人への道

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5/18拠出分の記録(確定拠出年金個人型)

確定拠出年金個人型の掛け金割合を変更し、初めての拠出が5月18日にあったので、記録を残しておきます。

マイルには関係ありませんので、ご興味あれば続きをどうぞ。


我が家の基本情報です。

◎確定拠出年金個人型(サラリーマンの場合です)
◎月掛け金は、2009年12月まで18000円、2010年1月より23000円(実際の引落しは2月です)
◎運営管理機関は、鹿児島銀行
◎加入年月日は、2008年12月18日
◎毎月26日にスルガ銀行ANA支店より18000円(2月より23000円)が引き落としされる(給与天引きではなく、個人口座よりの引落しです)
◎利用商品は、投資信託(日本株式35%、海外株式35%、海外債券30%、いずれもインデックス(パッシブ)型から、日本株式50%、海外株式50%、に2010年5月拠出分から割合変更

取得価額評価額損益比率
日本株式11265円11110円▲155円3%
海外株式11265円11264円▲1円4%
海外債券303347円296639円▲6708円93%
合計325877円319013円▲6864円100%

手数料累計=9520円
内訳
◎連合会手数料=3600円
◎運営管理機関手数料=4912円
◎事務委託先金融機関手数料=1008円

掛け金総額=303000円、評価損益=16013円、利益率≒5.28%

日本株式と海外株式分を4月にいったん利益確定し、海外債券を買っています。今月からまた株式投信の積立購入が始まりました。今後も下がっているときにうまく買えればいいなあと思いますし、また、上がってきたら利益確定をして、老後が近くなれば債券もしくは定期などに振り替えていきたいと思っています。
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| 老後 | 2010-05-22 | comments:0 | TOP↑















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